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2、這些善于借助新鮮概念，利用人性弱點輪番炮制旁氏騙局的“陰謀家”，究竟是憑什么策劃了一場場騙局？
通過翻看大量TokenStore的宣傳推廣資料，且在和幾個受害者溝通之后發(fā)現(xiàn)。
資金盤的本質(zhì)都一樣，用你貌似“看得懂”的方式忽悠人，再用你“看不懂”的方式不斷刮骨割肉凌遲你。
你以為你懂了，其實你根本并不懂，正是這種“認知差”帶你一步步跌入深淵。或者也可以稱之為“智商稅”。
我們不妨看一看，這些詐騙分子是如何利用“認知差”來實施坑騙的？
一、利用法律監(jiān)管的不明確
早在2013年五部委就發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風險的通知》，其中明確表示比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由，然而比特幣作為一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位。
這也是詐騙分子打著區(qū)塊鏈技術(shù)概念在加密貨幣市場扎堆的最根本原因。目前法律沒有對加密貨幣受詐騙的直接條例，要立案只能以“金融詐騙”來定性，但這又要涉及鏈上交易信息和法幣掛鉤的取證工作，并不是一件容易的事，也給警方快速立案帶來了許多阻礙。
所以，詐騙分子誘導(dǎo)受害者以加密貨幣的形式參與投資，由于虛擬商品不會被很快“立案”偵查，一旦將來跑路的話，就會有充足的“跑路”和“洗錢”時間。
二、偽加密貨幣早期成功導(dǎo)師
那些衣著冠冕堂皇，言辭慷慨激昂的引路導(dǎo)師，大多有個共同特質(zhì)，號稱曾早期參與了加密貨幣的投資，投資過比特幣、以太坊、瑞波等百倍、千倍、萬倍幣，且實現(xiàn)了財富自由。現(xiàn)在本可以過一幣一嫩模，別墅靠海的悠哉生活，卻“心憂”大庇天下寒士，想把“成功”的經(jīng)驗給更多的人，帶領(lǐng)大家投資致富。
在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展如此成熟的當下，在現(xiàn)實世界里很多人，依然堅定的認為，想要發(fā)財致富必須要獲取信息不對稱，跟著牛逼的人一定也可以很牛逼。
于是他們開始廣泛混圈子搞人脈資源，尤其以一些在新興領(lǐng)域賺錢的人馬首是瞻，以為他們之所以能在一個未知領(lǐng)域賺到錢，完全是因為超前的認知能力和睿智過人的頭腦。殊不知，這類人永遠不會告訴你一點，他們賺錢其實就是賭對了運氣，跟能力一點關(guān)系都沒。
況且，那些早期投資加密貨幣“賺了大錢”的人，有一小部分因為涉及1CO問題都漂泊在海外（不敢回來），有一部分經(jīng)常活躍于社交媒體圈，據(jù)說賺了不少錢，但大佬往往都謙遜低調(diào)嘛，絕大部分的人都是很早接觸加密貨幣了，要么早期買披薩吃了，要么私鑰丟了，要么賺個三五倍就撤了，要么追高被套牢了，或許并沒有賺到什么錢，只好偽裝成“云游道士”，看你天資聰穎骨骼驚奇，來傳授經(jīng)驗“騙錢”來了。
區(qū)塊鏈世界鏈上資產(chǎn)都是開放透明的，想證明一個人是否擁有某個地址上的數(shù)字資產(chǎn)并不難。想揭開這類滿嘴跑火車的大師真面目其實很容易，就看你想不想了。然而，可怕的是，這些“大師”僅有的一點區(qū)塊鏈行業(yè)知識很可能也是現(xiàn)學現(xiàn)賣的。
他們很可能是曾經(jīng)大興P2P乃至傳銷的那一批人。有受害者反應(yīng)此次TokenStore的主要頭目“牛牛”，在中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)上有案底，這說明其此前就參與過類似的“金融詐騙”。在P2P受到強監(jiān)管的當下，這些人把行騙手段搬到了加密貨幣領(lǐng)域而已，同樣的配方，同樣的味道，利用大家對財富渴望卻又看不懂區(qū)塊鏈的認知盲區(qū)，再度實施詐騙。
三、區(qū)塊鏈“套利”真沒有那么賺錢
我們都聽說過，韓國的加密貨幣市場此前一度存在“泡菜溢價”。
早期加密貨幣在不同國家，不同交易所之間，由于信息不對稱，存在很大價差空間。于是有一些人當起了搬運工，開始游走于各個交易所之間低買高賣實現(xiàn)套利。在加密貨幣市場早期，確實有一部分人憑借搬磚賺了不少錢。
不過，隨著交易機器人的出現(xiàn)，搬磚競爭也愈發(fā)激烈，最終使得這類搬磚交易能獲得的利潤也被攤薄了。交易機器人會第一時間捕獲各個交易所平臺之間存在的利差，用相對更高的交易費用獲得優(yōu)先打包權(quán)，進而實現(xiàn)套利。這個部署過程并沒有什么技術(shù)難度，編一個AlphaGo智能搬磚套利系統(tǒng)出來忽悠一下外行人也就算了，還把谷歌公司搬出來做背書，未免也太大材小用了。
有一項數(shù)據(jù)顯示幣圈現(xiàn)在百分之七八十的交易都由套利機器人完成的，正常情況下其月化收益僅有不到2%。而TokenStore理財錢包月利率就超過了10-20%，且如果按照其無限代的計息模式發(fā)展下線，1個比特幣能月賺10個比特幣，這很明顯不合乎常理，且偏出正常行業(yè)水準太多。
應(yīng)該講，只要稍微有一些分辨，對加密貨幣市場的套利現(xiàn)狀有一點點數(shù)據(jù)感知就能認識到所謂套利錢包存在的欺騙性，可以說是幾近荒唐。可能大家認知里加密貨幣投資能賺大錢，但這是一個長期持幣享受整體行業(yè)市值增長紅利的收益，短期靠AlphaGo的操盤想實現(xiàn)如此收益，可以說是天方夜譚。
四、一些常見的技術(shù)認知差
區(qū)塊鏈行業(yè)最早是由一些技術(shù)極客發(fā)起的，一般人初步接觸的話，存在較大的技術(shù)門檻。一部分人想?yún)⑴c加密貨幣投資，發(fā)現(xiàn)連一個VPN下載，一個錢包注冊都搞不定，這其中還包含私鑰、公鑰、助記詞、哈希值、區(qū)塊高度、等諸多模糊的概念，轉(zhuǎn)賬交易還有g(shù)as費用、礦工費、確認數(shù)等冷僻深奧的專業(yè)名詞。
而在TokenStore構(gòu)建的理財錢包，這些技術(shù)概念被用來以互聯(lián)網(wǎng)世界的名詞做美化包裝，看似光鮮艷麗實則漏洞百出。
1）區(qū)塊鏈做國際支付寶沒那么容易：詐騙分子告訴你TokenStore要利用區(qū)塊鏈技術(shù)打破支付寶等平臺的國界瓶頸做“國際化支付寶”。這里得明確的是，比特幣原本目標就是做點對點的電子現(xiàn)金，但礙于擴展性、高并發(fā)處理能力、以及中本聰共識天然存在的延后確認特性，使得其作為支付應(yīng)用短期還難以普及。
要知道，這可是多少技術(shù)極客近10年來仍在鉆研努力的方向，即便如此目前尚沒有有效辦法實現(xiàn)區(qū)塊鏈在支付領(lǐng)域的大規(guī)模拓展。而一個UI丑陋、logo山寨的軟件又怎能帶動區(qū)塊鏈在支付應(yīng)用場景下推廣普及，成為國際化的支付寶呢？有沒有考慮過馬云的感受？
2）錢包做跨鏈底層更沒那么容易：眾所周知，imToken在區(qū)塊鏈領(lǐng)域算是裝機量排名第一的加密資產(chǎn)錢包了，但imToken所支持的加密貨幣種類并不多。這是因為，錢包作為一個輕節(jié)點，要和具備不同架構(gòu)協(xié)議的鏈打通，實現(xiàn)無縫上鏈交易甚至跨鏈的轉(zhuǎn)化交易，要做到這點，對其錢包自身安全性有非常大的挑戰(zhàn)，用戶體驗想做到流暢、便捷壓力更是巨大。一個負責任的錢包，想徹底容納當下主流幣種，嚴格意義上非常艱難。
然而這個自稱imToken 2.0的錢包卻宣稱支持比特幣、萊特幣、以太坊、瑞波、USDT等10多種主流幣種，乍一聽要比比imToken更牛逼。而且這里有一個技術(shù)硬傷，理論上一個幣種會對應(yīng)一個私鑰，你如何能用一個私鑰控制數(shù)十種數(shù)字資產(chǎn)呢？
區(qū)塊鏈世界評定一個數(shù)字錢包好壞的并不是其支持的幣種多少，而是用戶資產(chǎn)的安全性。目前技術(shù)環(huán)境下，支持的幣種越多，穩(wěn)定性就越差，也就越不安全，這樣的數(shù)字錢包你敢用嗎？
3）私鑰可能控制在“項目方”手里：詐騙分子會給你生成一份私鑰，告訴你這是屬于你獨一無二的個人資產(chǎn)管理密鑰，然而你所擁有的私鑰很可能都是“假”的，大多數(shù)情況你提取到錢包里的錢直接轉(zhuǎn)到詐騙分子的地址上了，而你錢包里顯示的數(shù)字很可能只是個虛假的數(shù)字。等于詐騙分子控制著你的私鑰，你家門的鑰匙隔壁老王也有一把。
不信，你可以試試看你的數(shù)字資產(chǎn)換一個錢包通過私鑰能不能導(dǎo)入，在其他錢包里能不能實現(xiàn)充提操作，如果不能的話那肯定存在問題。或者說你的私鑰是真的，但私鑰上的數(shù)字資產(chǎn)早已被合約通過某種方式鎖定，你其實并沒有“絕對”的控制權(quán)。
更通俗些講，很多人在交易所買了加密貨幣，但提幣地址指向的可能都是“詐騙分子的地址”，等于你花錢買幣然后充到了別人的賬戶。你看到資產(chǎn)在不斷累計浮盈，利潤爆棚，很是歡心，事實上你看到的數(shù)字很可能摻雜著水分，即使是真的，這些資產(chǎn)總有一天會瞬間被詐騙分子卷走。
在區(qū)塊鏈世界里私鑰是唯一確認加密資產(chǎn)所有權(quán)的憑證，誰控制著私鑰就等于掌握了加密資產(chǎn)，私鑰丟失任何人都沒有辦法幫你找回加密資產(chǎn)。
五、存提款未必真正“自由”
除了以上技術(shù)上的認知偏差，大部分人真正受騙是由于宣傳語里的一句“存提自由”。相信有不少人是觀察了好長一陣子才決定入場的。有熟人在你跟前展示提錢操作，甚至給你看提幣到賬信息，你想著眼見為實，就放松了警惕，于是在朋友的引導(dǎo)下終于進場了，且經(jīng)過了一段時間的摸索，你確實看到賬戶上的余額每天都在增長，于是對這種模式徹底放棄了懷疑。
然而你看到的存提款資金自由很可能也是假象。
在區(qū)塊鏈世界里，交易是要付手續(xù)費，但只是很小額的礦工費，且礦工費不會根據(jù)提款額度的大小增加，這和我們傳統(tǒng)認知中的存提款手續(xù)費差異很大。用戶可以自愿提高手續(xù)費也只是為了加快打包的速度提升轉(zhuǎn)賬交易的成功速率。
TokenStore錢包規(guī)定30天內(nèi)提款手續(xù)費5%，30天后提款手續(xù)費1%，這么定不僅不符合區(qū)塊鏈的交易邏輯，且明擺著是項目方有意讓你減少頻繁提款。
其實，詐騙分子之所以阻止你頻繁提款還有一套內(nèi)在的（旁氏騙局）運作邏輯：
1、你的進場本金一開始是要給上一代、上上上代層層分割做利潤的，他們不可能讓你輕易的把錢提走；
2、如果說你進場一陣子，確實賺取了不錯的收益，且正常提走了幾筆，這當中很可能是項目方補貼給你的誘餌或者來自你下一級的本金，這個過程只是為了放長線釣大魚，讓你徹底放松警惕，投入更多的本金；
3、當你充提幾次之后，你原本有機會將本金提出，利用賺取的利潤繼續(xù)操作獲利。但此時大多數(shù)人的心都開始膨脹了，不僅不會離場，甚至會變本加厲選擇復(fù)投，甚至借錢賣房來參與投資，危機也就是在這個時候悄悄降臨。
以上就是資金盤旁氏騙局的最基本運作原理，很多人不以為然，想著即使是旁氏騙如果后續(xù)不斷有人進場接棒，這個騙局就會有“健康的”資金和利潤分割模式，就會一直延續(xù)下去。
的確如此，歷史上有旁氏騙局甚至能持續(xù)10年之久，很多人自以為聰明的人看得透資金盤的本質(zhì)，卻自信地以為自己永遠不會是倒霉接棒的那個。僥幸心理會讓你更加忘乎所以，徹底喪失感知風險的能力，甚至項目方都突然官網(wǎng)維護了，你還不及時報警，很可能大禍即將降臨，你還渾然不知。
這正是為何明明看到同類型理財錢包項目方跑路了，其他還在玩理財錢包的人卻意識不到風險，以為自己所參與的一定是最正規(guī)的，其他騙子錢包不能跟自己的項目媲美，事實真是如此嗎？
六、被詐騙的錢能不能追回？
這是每一個受害者最關(guān)心的問題，也是讓以安全公司身份參與進來的我們最無可奈何的一點。因為在區(qū)塊鏈的流動世界里，找尋資產(chǎn)流向并不難，難得是“追回”，這需要警方、交易所以及區(qū)塊鏈生態(tài)各方力量的互相協(xié)助才能達成。
從安全公司的專業(yè)角度來看，只要能掌握詐騙分子錢包地址，就能鎖定其地址上資產(chǎn)的，監(jiān)控其一步步流向，從而鎖定進行追蹤凍結(jié)。
然而，區(qū)塊鏈世界講求開源、透明和自由。也就是最初區(qū)塊鏈上的極客們都有一種不受任何第三方機構(gòu)包括政府單位所管控的極客心理，任何破壞正常區(qū)塊鏈秩序，人為強加的干涉都被視為是對區(qū)塊鏈共識的肆意破壞。
安全公司通過反洗錢各種偵查手段，把可疑地址的資產(chǎn)流向全部扒出來，但真正有凍結(jié)封堵資金權(quán)限的目前只有交易所或者POS共識下的超級節(jié)點。然而一般情況下，交易所不會輕易動用權(quán)限來實施資產(chǎn)凍結(jié)，這會遭到一部分極客們的反對，對交易所的品牌會有較大威脅。
現(xiàn)階段，交易所一般會以警方的立案書為準，才會對相關(guān)地址實施封堵。本來警方立案就要面臨層層障礙，時間就已經(jīng)滯后了，現(xiàn)在交易所方面還要等警方介入才配合做凍結(jié)工作。這個時間空檔期，黑客很可能已通過繁瑣的分割、匯聚、混合等種種洗錢手段，早已把贓款清洗干凈了。
何況這只是在詐騙分子確實卷走“全額加密貨幣”跑路的情況下。大家都知道“理財錢包”為了高效利用資金，往往會做一些金融操盤運作，萬一是因為無底線杠桿導(dǎo)致爆倉后的跑路呢？恐怕抓獲了詐騙分子，也無法保證加密資產(chǎn)能全額討回。
還有其他上當受騙的邏輯，比如：為什么明明賺了卻不提前離場，為什么復(fù)投額度一次比一次大，為什么受了騙才能迷途知返等等。這些問題，你自己可能也知道為什么，就不在此贅言了，或者翻開卡耐基《人性的弱點》讀一讀也許就明白了。人性有時候比想象中更可怕，你自己內(nèi)心永遠藏著一個你不認識的你。
